清廉民企建設(shè)是清廉嘉興建設(shè)的重要單元，是工商聯(lián)服務(wù)“兩個(gè)健康”的重要內(nèi)容。為縱深推進(jìn)我市清廉民企建設(shè)，嘉興市工商聯(lián)與嘉興市中級(jí)人民法院等合作，推出“清廉合規(guī)微課堂”，挖掘企業(yè)清廉建設(shè)的生動(dòng)案例，提醒企業(yè)清廉建設(shè)的關(guān)注要點(diǎn)，將清廉理念傳遞給企業(yè)，營(yíng)造全市民營(yíng)企業(yè)“清立企•廉興業(yè)”的良好氛圍。
非法吸收公眾存款罪
資金鏈的正常運(yùn)轉(zhuǎn)是企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的保障，尤其是在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)不穩(wěn)定的情況下，如何確保資金鏈順利運(yùn)轉(zhuǎn)是每個(gè)企業(yè)不可避免會(huì)涉及的問題。當(dāng)企業(yè)遇到資金難題時(shí)，部分企業(yè)會(huì)選擇向社會(huì)公眾募集資金，該行為的法律風(fēng)險(xiǎn)較大，一旦承諾高息返利等，容易觸發(fā)非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等刑事犯罪。
風(fēng)險(xiǎn)提示
1.公司、企業(yè)在融資時(shí)要采取合法的、國(guó)家允許的方式，經(jīng)中國(guó)人民銀行等有關(guān)部門批準(zhǔn)，嚴(yán)格執(zhí)行合格投資者等監(jiān)管制度，嚴(yán)格限制借貸對(duì)象的范圍，嚴(yán)格規(guī)范募集資金的用途，做好財(cái)務(wù)記錄，控制風(fēng)險(xiǎn)外溢。
2.公司、企業(yè)通過(guò)鼓勵(lì)親朋好友之間口口相傳的形式募集資金的，視為向社會(huì)公開宣傳，或明知親朋好友對(duì)外宣傳，仍予以承諾高息并吸收存款的，均可能涉嫌非法集資類犯罪。
典型案例
2014年至2020年期間，被告人陸某某在其經(jīng)營(yíng)的甲公司長(zhǎng)期處于虧損的情況下，以公司需要資金周轉(zhuǎn)為由，對(duì)外公開承諾支付高額利息、到期還本付息，并通過(guò)親友向不特定對(duì)象吸收資金。經(jīng)查，其向莊某某、王某云、王某中、沈某、馬某兵、馬某明、陶某某、蔡某浩、蔡某林等不特定公眾吸收存款共計(jì)11455萬(wàn)元，尚未歸還本金共計(jì)1165萬(wàn)元。
經(jīng)審理，法院認(rèn)為陸某某擾亂金融秩序，非法吸收公眾存款11455萬(wàn)元，屬數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。據(jù)此，對(duì)陸某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金二十萬(wàn)元。責(zé)令被告人陸某某退賠各集資參與人的損失。
相關(guān)法條
《《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條
【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。
單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。
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