清廉民企建設是清廉嘉興建設的重要單元，是工商聯(lián)服務“兩個健康”的重要內(nèi)容。為縱深推進我市清廉民企建設，嘉興市工商聯(lián)與嘉興市中級人民法院等合作，推出“清廉合規(guī)微課堂”，挖掘企業(yè)清廉建設的生動案例，提醒企業(yè)清廉建設的關(guān)注要點，將清廉理念傳遞給企業(yè)，營造全市民營企業(yè)“清立企•廉興業(yè)”的良好氛圍。
非法吸收公眾存款罪
資金鏈的正常運轉(zhuǎn)是企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營和發(fā)展的保障，尤其是在當前經(jīng)濟形勢不穩(wěn)定的情況下，如何確保資金鏈順利運轉(zhuǎn)是每個企業(yè)不可避免會涉及的問題。當企業(yè)遇到資金難題時，部分企業(yè)會選擇向社會公眾募集資金，該行為的法律風險較大，一旦承諾高息返利等，容易觸發(fā)非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等刑事犯罪。
風險提示
1.公司、企業(yè)在融資時要采取合法的、國家允許的方式，經(jīng)中國人民銀行等有關(guān)部門批準，嚴格執(zhí)行合格投資者等監(jiān)管制度，嚴格限制借貸對象的范圍，嚴格規(guī)范募集資金的用途，做好財務記錄，控制風險外溢。
2.公司、企業(yè)通過鼓勵親朋好友之間口口相傳的形式募集資金的，視為向社會公開宣傳，或明知親朋好友對外宣傳，仍予以承諾高息并吸收存款的，均可能涉嫌非法集資類犯罪。
典型案例
2014年至2020年期間，被告人陸某某在其經(jīng)營的甲公司長期處于虧損的情況下，以公司需要資金周轉(zhuǎn)為由，對外公開承諾支付高額利息、到期還本付息，并通過親友向不特定對象吸收資金。經(jīng)查，其向莊某某、王某云、王某中、沈某、馬某兵、馬某明、陶某某、蔡某浩、蔡某林等不特定公眾吸收存款共計11455萬元，尚未歸還本金共計1165萬元。
經(jīng)審理，法院認為陸某某擾亂金融秩序，非法吸收公眾存款11455萬元，屬數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。據(jù)此，對陸某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年六個月，并處罰金二十萬元。責令被告人陸某某退賠各集資參與人的損失。
相關(guān)法條
《《中華人民共和國刑法》第一百七十六條
【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。
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